Merhaba değerli meslektaşlar,

Vekili olduğum şirketi tanınmayan bir şahıs arayarak ürün almak istediğini söylüyor ve mail order ile işlem yapılmasını rica ediyor. Normal usulde yalnızca uzun süredir çalışılan müşterilere bu işlemi yapmamıza rağmen şahıs ilgili personele "Mail Order Formu" doldurarak imzalı vaziyette iletiyor.

İlk etapta "X" şirketi adına "A" kişisi olarak 3 adet kart görseli iletiyor ve formları doldurup, "X" şirketi kaşesini basarak imzalı vaziyette elektronik posta ile iletiyor.

Şirket personeli bu şekilde 3 adet işlem yapıyor ve toplam meblağ 500.000TL. Ödeme işleminin gerçekleşmesine müteakip sevkiyat için bir şahıs geliyor ve ürünleri alıp gidiyor.

Akabinde aynı kişi yine bu şekilde aynı meblağda işlem yapmak istiyor fakat devamında benim görüşüme başvuruluyor(İlgili şirket personeli zaten yine aynı meblağda ödemeyi X kişisinin bildirdiği farklı kartlardan almış fakat bu sefer şirketten herhangi bir mal çıkışı yapılmamış.)

Kartların sanal ortamda düzenlendiği, gerçekten bu şahıs adına ait olmadığı, kaşenin kendi el ürünleri olduğu nihayetinde müvekkil şirketi gerçek "X" şirketi yetkilisi muhasebecisinin arayarak 'Bize 500.000TL'likfatura kesmişsiniz fakat biz turizm acentesiyiz ve böyle ir sipariş vermedik' demesiyle anlaşılıyor.

Nihayetinde ilk etapta 3 parça halinde şirketten teslim alınan 500.000TL bedelindeki ürüne ilişkin olarak 'Gerçek Kart Sahipleri' bankaya harcama itirazında bulunuyor. Burada tarafımızca mail order formları, kart görselleri, ıslak imzalı formlar vs. sunuluyor fakat banka yine de parayı itirazda bulunan kişilere iade etti.

Burada işlenilen nitelikli dolandırıcılık suçu haricinde aklıma takılan kısım şudur;

Harcama itirazları kabul olmasaydı (burada itiraz eden kart sahiplerinin de A kişisi ile beraber çalışıyor olma ihtimalleri mevcut) ve kartları kullanılan kişiler gerçek bir mağduriyet yaşasaydı burada banka sorumluluğuna gidebileceklerdi. Fakat görüldüğü üzere buradaki durumda ise A kişisi tarafından tarafımıza ıslak imzalı veya sanal ortamda taklit edilmiş imzalı mail order formu, üzerinde oynanmış kart görselleri ile kart numaraları iletiliyor. Bankaya bunları sunmamıza rağmen banka yine de itirazları kabul ederek tahsil edilen ödemeleri itiraz sahiplerine iade ediyor.

En başından itibaren zaten bu husus banka denetiminde olması gereken ve hesaplarından para çekilen kişilerin 3D güvenlik kodu vs. şekillerde korunması gerekirken biz parayı kolay bir şekilde çekiyoruz ve devamında yine müvekkil şirketin mağduriyeti oluşuyor.

Buradan anlaşılacağı üzere A kişisi ve kartlarından para çekilen ve itirazda bulunan kişilerin örgüt olarak planlı şekilde hareket etmedikleri ne malum?

Suç duyurusu haricinde izlenilebilecek hukuki süreç hakkında bilgilerinizden faydalanmak isterim. Tüm belgeleri sunmuş olmamıza rağmen paraları itiraz sahiplerine iade etmesine ilişkin ve gerekli güvenlik önlemlerini almayarak bu şekilde mağduriyete sebep olmalarına ilişkin bankanın sorumluluğuna satıcı olarak gidebilir miyiz?

Birde fazla ihtimali olan ve tespiti zor bir süreç. Savcılığa giden evvelki dosyalarımın çoğunda 2 yıl dolmuş olmasına rağmen tespit sağlanamıyor.... Görüş ve yardımlarınızı rica ederim.
Teşekkürler.